نبذة عن غسيل الأموال

محتويات

• نبذة عن غسيل الأموال
• أهم مراحل غسيل الأموال
• أهم مخاطر غسيل الأموال
• كيفية مكافحة غسيل الأموال

غسيل الأموال هو عبارة عن عملية غير قانونية الهدف منها جمع الأموال التى نتجت عن النشاطات الإجرامية المحظورة مثل تجارة المخدرات، أو اموال دعم المنظمات الإرهابية، بحيث تظهر على أنها تم جنيها من خلال مصادر مشروعة.

نبذة عن غسيل الأموال

تم تسمية عملية غسيل الأموال بهذا الاسم لأن هذة الأمول تم الحصول عليها نتيجة عمليات غير قانونية، فتعتبر هذة الأموال غير نظيفة والقيام بعملية غسيل الأموال ستجعل هذة الأموال تبدو نظيفة، وتعتبر عملية غسيل الأموال من الجرائم المالية التى يقوم بها المجرمون، وتتم عملية غسيل الأمول عن طريق خطة محكمة يتم فيها تنفيذ  مجموعة من المعاملات المالية من اجل اخفاء هوية ومصدر الأمول.

أهم مراحل غسيل الأموال

تبدأ عملية غسيل الأموال باستثمار، وأدراج الأموال التى تم الحصول عليها من الجرائم، والأعمال غير القانونية، إلى النظام المالي، بحيث يحاول المجرمون القائمون على عملية غسيل الاموال، بإخفاء علاقة هذة الأموال بمصادرها غير المشروعة، عن طريق القيام بمجموعة من العمليات المعقدة من اجل إخفاء المصدر الأصلي للأموال، وفي النهاية يتم دمج هذة الأموال في الاقتصاد، بحيث يكون من الصعب التميز بين الأموال المغسولة وبين الأموال التى تم الحصول عليها من المصادر المشروعة.

أهم مخاطر غسيل الأموال

• التهرب الضريبي : فى العادة ترتبط عمليات غسيل الأموال بمجموعة من العمليات المعقدة من اجل التهرب من الضرائب المفروضة
• جرائم السطو والسرقة : وهى الجرائم التى تعرف بالسرقة الجنائية، مثل السرقات المادية التي يتم الاحتفاظ بها أو يتم تحويلها الى نقد عن طريق الاقتصاد الإجرامي.
• جرائم تجارة الممنوعات : من المعروف انه يتم نقل المخدرات عبر الدول، ويتم تومويل هذا النشاط الأجرامى من الاموال التى تم غسيلها، من اجل الحصول على المزيد من الأموال.
• زيادة الفساد والرشوات : تصاحب عمليات غسيل الأموال الكثير من قضايا الفساد، والرشوة.
• جرائم الاحتيال : وتعد من جرائم الاحتيال، الجرائم المصرفية، والجرائم الإلكترونية.

كيفية مكافحة غسيل الأموال

• الاستعانة بالتكنولوجيا لتوسيع البحث : لابد من  توسيع عمليات البحث لتكون شاملة نطاقات واسعة يمنع بها مرور أي شخص بشكل مادى دون وجود رقابة، كما تساعد التكنولوجيا فى جعل التقارير أكثر دقة، و فاعلية. 
• مراقبة الأنشطة المشبوهة : لابد من تغطية كل العمليات المشبوهة، ومراقبتها، وضرورة ابلاغ السلطات عنها.
• ضرورة توحيد الأنظمة : من الضروري أن يتم  توحيد أنظمة كل المؤسسات المالية، من اجل فرض الرقابة على الأموال.
• وجود شبكة منتظمة : وذلك عن طريق عقد اجتماعات بشكل دورى، تساعد المؤسسات المالية والجهات القانونية ليكونو على اطلاع دائم، والعمل على تنمية الشراكة بين القطاع العام والخاص.